Servicios de Pago y Dinero Electrónico
Responsable: José Hervás Castro – Socio
Contacto: jose@hervas-abogados.com
Desde hace más de veinte años Hervás Abogados asiste a los clientes en la preparación de las solicitudes de autorización y registro, elaborando y/o revisando toda la documentación que debe aportarse al Banco de España y realizando la necesaria interlocución con el Banco de España durante todo el proceso de tramitación hasta la obtención de la autorización e inscripción en el Registro de Entidades del Banco de España. Todo ello sujeto al régimen de prestación de servicios que más interese al cliente.
Hervás Abogados también ofrece sus servicios de consultoría en materia regulatoria de servicios de pago y de dinero electrónico, así como también de otros servicios financieros, efectuando la necesaria interlocución con el Banco de España, con arreglo al régimen de prestación de servicios que más interese al cliente. Asimismo, Hervás Abogados también asiste a las entidades en su actividad transfronteriza a través de su red de Despachos colaboradores en los países miembros de la Unión Europea.
Hervás Abogados tiene actualmente encomendada la asesoría jurídica de la Asociación Española de Entidades de Pago (AENPA) y representa a ésta en la Federación Europea de Instituciones de Pago (EPIF).
Servicios de Pago y Dinero Electrónico
- Autorización de entidades de pago (EP).
- Autorización de entidades de dinero electrónico (EDE).
- Procedimiento de registro de proveedores de servicios de información sobre cuentas –agregadores- (PSIC)
- Autorización de proveedores de servicios de información financiera (Reglamento FiDA)
- Actividad transfronteriza de las entidades de pago y de dinero electrónico.
- Procedimientos de evaluación de idoneidad de adquirentes de participaciones significativas en EPs y EDEs.
- Consultoría en relación con la regulación y supervisión de los servicios de pago y de dinero electrónico.
- Información obligatoria que deben facilitar los proveedores de servicios de pago y de dinero electrónico a los distintos órganos supervisores del Banco de España.
- Elaboración de documentación contractual y de procedimientos de control interno y de seguridad (TIC).
- Actuaciones supervisoras del Banco de España. Requerimientos e inspecciones.
- Cursos de formación para altos cargos y responsables de los departamentos de cumplimiento normativo.
- Cursos de formación para titulares de servicios de atención al cliente.
Servicios especializados
Autorización y registro de entidades reguladas
- Entidades de pago (EP).
- Entidades de dinero electrónico (EDE).
- Proveedores de servicios de información sobre cuentas –agregadores- (PSIC)
- Proveedores de servicios de información financiera (Reglamento FiDA).
- Establecimientos de cambio de moneda.
Consultoría regulatoria
- Regulación y supervisión de los servicios de pago y de dinero electrónico.
- Información obligatoria que deben facilitar los proveedores de servicios de pago y de dinero electrónico a los distintos órganos supervisores del Banco de España.
- Procedimientos de evaluación de idoneidad de adquirentes de participaciones significativas en EPs y EDEs.
- Procedimientos de evaluación de idoneidad de “altos cargos” EPs y EDEs.
- Actividad transfronteriza de las entidades de pago y de dinero electrónico.
- Elaboración de documentación contractual y de procedimientos de control interno y de seguridad (TIC).
- Actuaciones supervisoras del Banco de España. Requerimientos e inspecciones.
Cursos de formación para altos cargos y titulares del SAC.
- Cursos de formación presenciales y online para altos cargos y responsables de los departamentos de cumplimiento normativo.
- Cursos de formación presenciales y online para titulares de servicios de atención al cliente.